Spanje: betaalmiddel moet van de speler zelf zijn

Online gokaanbieders met een Spaanse vergunning moeten controleren of de eigenaar van de kaart of rekening voor stortingen en opnames dezelfde persoon is als de houder van het spelaccount, op grond van Real Decreto 813/2026. Het decreet is gedateerd 7 oktober, verscheen op donderdag 8 oktober 2026 in het Boletín Oficial del Estado (BOE) en treedt op 28 oktober 2026 in werking, twintig dagen na publicatie.

De wijziging staat in de Spaanse antiwitwasregeling (Real Decreto 304/2014, ter uitvoering van Ley 10/2010). Het nieuwe artikel 21.2 bepaalt dat aanbieders bij online identiteitscontrole ook moeten bevestigen ‘dat de houder van het betaalmiddel dat bij stortingen en opnames wordt gebruikt, de houder van het spelaccount is’ (onze vertaling). De regel geldt voor aanbieders met een vergunning van de Spaanse toezichthouder, de Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ), en voor spelers in Spanje op die sites.

Zes maanden voor bestaande accounts

De eerste overgangsbepaling van het decreet gaat over spelers die al geregistreerd waren voordat de controle verplicht werd:

• Zij krijgen zes maanden vanaf de inwerkingtreding om de nodige wijzigingen door te voeren. Gerekend vanaf 28 oktober loopt dat tot ongeveer 28 april 2027 (onze berekening; het decreet spreekt van zes maanden).
• In die periode mogen ze blijven storten met hun huidige betaalmiddelen en blijven spelen, maar kunnen ze hun winst niet opnemen.
• Verstrijken de zes maanden zonder controle, dan moet de aanbieder de overeenkomst eenzijdig ontbinden en de DGOJ inlichten. Daarna moet hij het saldo terugbetalen, inclusief ingehouden winst, onverminderd zijn antiwitwasverplichtingen.
• Aanbieders krijgen dezelfde zes maanden om hun technische systemen aan te passen.

Een voorbeeld: een speler registreerde zich in 2025 en stort met een kaart op naam van zijn partner. Onder de overgangsregel kan hij na 28 oktober blijven spelen, maar geen winst opnemen totdat de aanbieder een betaalmiddel op zijn eigen naam heeft gecontroleerd. Is het aan het eind van de overgangsperiode nog niet opgelost, dan wordt het account gesloten en het saldo teruggestort.

Nieuwe accounts

Voor spelers die vanaf 28 oktober een account openen, geldt de controle van artikel 21.2 vanaf de inwerkingtreding. De overgangsregel van zes maanden geldt alleen voor spelers die vóór die datum geregistreerd waren.

Het bredere pakket

Real Decreto 813/2026 is een brede herziening van de Spaanse antiwitwasregels. De preambule koppelt de herziening aan de wederzijdse evaluatie van Spanje door de Financial Action Task Force (FATF), die in 2026 begint. Naast de gokwijziging accepteert het decreet de nationale identiteitskaart (DNI) in fysieke of digitale vorm, eist het dat identificatie op afstand voldoet aan de minimumnormen van de Spaanse financiële inlichtingeneenheid (Sepblac) en breidt het identiteitscontroles uit naar transacties bij cryptogeldautomaten. Dat laatste gaat over zulke automaten, niet over de kassa van online casino's. Daarnaast meldt SBC News dat de DGOJ op 13 oktober haar consultatie over een gemeenschappelijk model voor het opsporen van risicovol spelen heeft heropend.

Een verwant kassaverhaal: de fraudezaak met gestolen kaarten bij Polymarket US. In Spanje staat de controle in de antiwitwasregels, met een vaste termijn en een vastgelegd gevolg. Voor een andere toezichthouder die zich met de kassa bemoeit, lees de berisping van 711 door de Nederlandse KSA om inzetvereisten op stortingen, en voor het bredere risicobeeld het FATF-rapport over witwasrisico's bij gokken.

Wat dit betekent voor spelers

Speel je op een site met een Spaanse vergunning, stort en neem dan alleen op met een kaart, bankrekening of e-wallet op je eigen naam, en reken erop dat de aanbieder je vraagt dat te bevestigen. Gebruik je een betaalmiddel op naam van iemand anders, stap dan over voordat de overgangsperiode afloopt; anders blijft je winst geblokkeerd en kan je account worden gesloten. De regel geldt voor aanbieders met een DGOJ-vergunning; voor sites met een vergunning elders verandert er niets aan de voorwaarden.

18+. Gokken kan verslavend zijn. Is het niet leuk meer, kijk dan op onze pagina over verantwoord spelen.

Bronnen

• BOE-A-2026-20915: Real Decreto 813/2026, de 7 de octubre (BOE núm. 250, 8 oktober 2026)
• SBC News: Spain iGaming payments (14 oktober 2026)
• Infoplay: El Gobierno obliga a los operadores de juego online a verificar que la tarjeta o la cuenta del jugador está a su nombre (9 oktober 2026)
• Economist & Jurist: Nuevos requisitos para las apuestas online y los cajeros cripto
• Gaming Intelligence (ES): Operadores, verificación de pagos en España