Spanien: betalmedlet måste tillhöra spelaren

Nätspelsoperatörer med spansk licens ska kontrollera att den som äger kortet eller kontot som används för insättningar och uttag är samma person som har spelkontot, enligt Real Decreto 813/2026. Förordningen är daterad 7 oktober, publicerades i Boletín Oficial del Estado (BOE) torsdagen den 8 oktober 2026 och träder i kraft den 28 oktober 2026, tjugo dagar efter publiceringen.

Ändringen görs i Spaniens penningtvättsförordning (Real Decreto 304/2014, som genomför Ley 10/2010). Den nya artikel 21.2 säger att när operatörer kontrollerar en spelares identitet via nätet ska kontrollen även bekräfta ”att innehavaren av det betalmedel som används vid insättningar och uttag är innehavaren av spelkontot” (vår översättning). Regeln gäller operatörer med licens från den spanska spelmyndigheten Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) och spelare i Spanien på de sajterna.

Sex månader för befintliga konton

Förordningens första övergångsbestämmelse gäller spelare som redan var registrerade innan kontrollen blev obligatorisk:

• De får sex månader från ikraftträdandet för att göra de ändringar som behövs. Räknat från 28 oktober räcker det till ungefär 28 april 2027 (vår beräkning; förordningen anger sex månader).
• Under den tiden får de fortsätta sätta in pengar med de betalmedel de redan använder och fortsätta spela, men de kan inte ta ut sina vinster.
• Om sex månader går utan kontroll måste operatören säga upp avtalet ensidigt och meddela DGOJ. Därefter ska den betala tillbaka saldot, inklusive innehållna vinster, med förbehåll för sina skyldigheter mot penningtvätt.
• Operatörerna får samma sex månader för att anpassa sina tekniska system.

Ett exempel: en spelare registrerade sig 2025 och sätter in pengar med ett kort som står på partnern. Enligt övergångsregeln kan spelaren fortsätta spela efter 28 oktober, men inte ta ut vinster förrän operatören har kontrollerat ett betalmedel i spelarens eget namn. Är det fortfarande olöst när övergångstiden är slut stängs kontot och saldot betalas tillbaka.

Nya konton

För spelare som öppnar konto från 28 oktober gäller kontrollen enligt artikel 21.2 från ikraftträdandet. Sexmånadersregeln omfattar bara spelare som var registrerade före det datumet.

Det större paketet

Real Decreto 813/2026 är en bred uppdatering av Spaniens regler mot penningtvätt. Inledningen kopplar revideringen till Financial Action Task Forces (FATF) utvärdering av Spanien, som inleds 2026. Utöver spelförändringen godtar förordningen det nationella id-kortet (DNI) i fysisk eller digital form, kräver att distansidentifiering uppfyller minimikraven från Spaniens finansunderrättelseenhet (Sepblac) och utvidgar id-kontrollerna till transaktioner i kryptobankomater. Det sista gäller sådana automater, inte kassan på nätcasinon. Separat rapporterar SBC News att DGOJ den 13 oktober öppnade sitt samråd om en gemensam modell för att upptäcka riskspel igen.

En närliggande kassahistoria: bedrägerifallet med stulna kort hos Polymarket US. I Spanien är kontrollen inskriven i penningtvättsreglerna, med fast tidsfrist och bestämd följd. För en annan tillsynsmyndighet som kliver in i kassan, se nederländska KSA:s kritik mot 711 för omsättningskrav på insättningar, och för den större riskbilden, FATF:s rapport om penningtvättsrisker inom spel.

Vad det betyder för spelare

Spelar du på en sajt med spansk licens, sätt in och ta ut bara med kort, bankkonto eller e-plånbok i ditt eget namn, och räkna med att operatören ber dig bekräfta det. Använder du ett betalmedel i någon annans namn, byt innan övergångstiden är slut, annars förblir vinsterna låsta och kontot kan stängas. Regeln gäller operatörer med DGOJ-licens; den ändrar inte villkoren på sajter med licens på annat håll.

18+. Spel om pengar kan vara beroendeframkallande. Om det slutar vara roligt, se vår sida om ansvarsfullt spelande.

Källor

• BOE-A-2026-20915: Real Decreto 813/2026, de 7 de octubre (BOE núm. 250, 8 oktober 2026)
• SBC News: Spain iGaming payments (14 oktober 2026)
• Infoplay: El Gobierno obliga a los operadores de juego online a verificar que la tarjeta o la cuenta del jugador está a su nombre (9 oktober 2026)
• Economist & Jurist: Nuevos requisitos para las apuestas online y los cajeros cripto
• Gaming Intelligence (ES): Operadores, verificación de pagos en España