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Manos con una tarjeta bancaria lisa junto a un portátil que muestra una pantalla de verificación borrosa.

Regulación · 4 min

España obliga a verificar el titular del medio de pago

Manos con una tarjeta bancaria lisa junto a un portátil que muestra una pantalla de verificación borrosa. · Bonusjungle illustration

Desde el 28 de octubre, los operadores de juego online con licencia en España deberán comprobar que la tarjeta o la cuenta con la que se deposita y se retira pertenece al titular de la cuenta de juego. Quien ya estaba registrado tiene seis meses; mientras tanto, puede jugar, pero no retirar premios.

Los operadores de juego online con licencia en España tendrán que comprobar que la persona titular de la tarjeta o la cuenta con la que se deposita y se retira es la misma que figura como titular de la cuenta de juego, según el Real Decreto 813/2026. El decreto, de 7 de octubre, se publicó en el Boletín Oficial del Estado (BOE) el jueves 8 de octubre de 2026 y entra en vigor el 28 de octubre de 2026, veinte días después de su publicación.

El cambio se introduce en el reglamento español de prevención del blanqueo de capitales (Real Decreto 304/2014, que desarrolla la Ley 10/2010). Según el nuevo artículo 21.2, cuando los operadores de juego verifiquen la identidad del jugador por canales electrónicos, esa verificación «requerirá la comprobación de que el titular del medio de pago usado en depósitos y retiradas es el titular de la cuenta de juego». La norma obliga a los operadores con licencia de la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ), es decir, a las webs de juego .es, y afecta a los jugadores en España que usan esas webs.

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Seis meses para las cuentas ya abiertas

La disposición transitoria primera del decreto se ocupa de los jugadores que ya estaban registrados antes de que la comprobación fuera obligatoria:

  • Tienen seis meses desde la entrada en vigor para hacer los cambios necesarios. Contando desde el 28 de octubre, el plazo llega aproximadamente hasta el 28 de abril de 2027 (cálculo nuestro; el decreto habla de seis meses).
  • Durante ese periodo transitorio pueden seguir depositando con los medios de pago que ya usan y seguir jugando, pero no pueden retirar los premios que hayan obtenido.
  • Si pasan los seis meses sin verificación, el operador debe resolver el contrato unilateralmente y comunicarlo a la DGOJ. Después tiene que devolver el saldo, incluidos los premios retenidos durante el periodo transitorio, sin perjuicio de sus obligaciones de prevención del blanqueo.
  • Los operadores disponen de los mismos seis meses para adaptar sus sistemas técnicos.

Un ejemplo: alguien que se registró en 2025 y recarga su cuenta de juego con una tarjeta a nombre de su pareja. Con la norma transitoria podría seguir jugando después del 28 de octubre, pero no podría cobrar premios hasta que el operador verificara un medio de pago a su propio nombre. Si no se resuelve antes de que acabe el periodo transitorio, la cuenta se cerraría y se le devolvería el saldo.

Cuentas nuevas

Para quien abra una cuenta de juego a partir del 28 de octubre, la comprobación del artículo 21.2 se aplica desde la entrada en vigor. La regla transitoria de seis meses solo cubre a quienes estaban registrados antes de esa fecha.

Una reforma más amplia

El Real Decreto 813/2026 es una revisión amplia de las normas españolas contra el blanqueo. Su preámbulo la vincula a la evaluación mutua de España por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que empieza en 2026. Además del cambio para el juego, acepta el DNI en formato físico o digital, exige que la identificación a distancia cumpla los requisitos mínimos fijados por la unidad de inteligencia financiera española (Sepblac) y extiende la identificación a las operaciones en criptocajeros. Esto último afecta a los cajeros automáticos de criptomonedas, no a la caja de los casinos online. Por otra parte, SBC News informa de que la DGOJ reabrió el 13 de octubre su consulta sobre un modelo común de detección del juego de riesgo.

Para otra historia sobre la caja, lee el caso de fraude con tarjetas robadas de Polymarket US. En España, la comprobación queda escrita en las normas contra el blanqueo, con un plazo fijo y una consecuencia concreta. Si quieres ver a otro regulador metiéndose en la caja, mira el tirón de orejas de la KSA neerlandesa a 711 por el requisito de apuesta sobre los depósitos, y para el panorama general de riesgos, el informe del GAFI sobre los riesgos de blanqueo en el juego.

Qué significa para los jugadores

Si juegas en una web con licencia de la DGOJ, deposita y retira solo con una tarjeta, una cuenta bancaria o un monedero electrónico a tu nombre, y cuenta con que el operador te pida confirmarlo. Si ahora usas un medio de pago a nombre de otra persona, cámbialo antes de que termine el periodo transitorio; si no, los premios seguirán bloqueados y el operador podrá resolver el contrato. La norma se aplica a los operadores con licencia de la DGOJ; no cambia las condiciones de las webs con licencia de otros lugares.

18+. El juego puede crear adicción. Si deja de ser divertido, consulta nuestra página de juego responsable.

Fuentes

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