К содержанию
RU
Руки держат простую банковскую карту рядом с ноутбуком с размытым экраном проверки личности.

Регулирование · 4 мин

Испания: платёжный метод должен принадлежать игроку

Руки держат простую банковскую карту рядом с ноутбуком с размытым экраном проверки личности. · Bonusjungle illustration

С 28 октября онлайн-операторы с испанской лицензией должны проверять, что карта или счёт для пополнений и выводов принадлежат владельцу игрового аккаунта. У уже зарегистрированных игроков есть шесть месяцев; до тех пор играть можно, но выводить выигрыши нельзя.

Онлайн-операторы азартных игр с испанской лицензией должны будут проверять, что владелец карты или счёта, с которых пополняют баланс и выводят деньги, — тот же человек, что и владелец игрового аккаунта, согласно Real Decreto 813/2026. Декрет от 7 октября опубликован в Boletín Oficial del Estado (BOE) в четверг, 8 октября 2026 года, и вступает в силу 28 октября 2026 года, через двадцать дней после публикации.

Изменение внесено в испанский регламент о противодействии отмыванию денег (Real Decreto 304/2014, который реализует Ley 10/2010). Новая статья 21.2 гласит, что при онлайн-проверке личности игрока оператор должен также подтвердить, «что владелец платёжного средства, используемого для пополнений и выводов, является владельцем игрового аккаунта» (наш перевод). Правило распространяется на операторов с лицензией испанского регулятора Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) и касается игроков в Испании на этих сайтах.

Недавно добавленные казино

18+ · Партнёрские ссылки. Мы можем получать комиссию.

Шесть месяцев для существующих аккаунтов

Первое переходное положение декрета касается игроков, зарегистрированных до того, как проверка стала обязательной:

  • У них есть шесть месяцев с момента вступления в силу, чтобы внести нужные изменения. Если считать с 28 октября, срок истекает примерно 28 апреля 2027 года (наш расчёт; в декрете — шесть месяцев).
  • В этот период они могут и дальше пополнять счёт привычными способами и продолжать играть, но не могут выводить полученные выигрыши.
  • Если шесть месяцев пройдут без проверки, оператор обязан расторгнуть договор в одностороннем порядке и уведомить DGOJ. Затем он должен вернуть остаток, включая удержанные выигрыши, с учётом своих обязанностей по противодействию отмыванию денег.
  • У операторов есть те же шесть месяцев на доработку технических систем.

Пример: игрок зарегистрировался в 2025 году и пополняет аккаунт картой, оформленной на партнёршу. По переходному правилу он сможет играть и после 28 октября, но не выведет выигрыши, пока оператор не проверит платёжный метод на его собственное имя. Если вопрос не решится до конца переходного периода, аккаунт закроют, а остаток вернут.

Новые аккаунты

Для игроков, которые откроют аккаунт с 28 октября, проверка по статье 21.2 действует с момента вступления в силу. Шестимесячное переходное правило касается только тех, кто зарегистрировался раньше.

Более широкий пакет

Real Decreto 813/2026 — масштабное обновление испанских правил против отмывания денег. Преамбула связывает его с взаимной оценкой Испании Группой разработки финансовых мер (FATF), которая начинается в 2026 году. Помимо изменения для азартных игр, декрет признаёт национальное удостоверение личности (DNI) в физической или цифровой форме, требует, чтобы удалённая идентификация соответствовала минимальным стандартам испанского подразделения финансовой разведки (Sepblac), и распространяет проверку личности на операции в криптоматах. Последнее касается криптоматов, а не касс онлайн-казино. Отдельно SBC News сообщает, что 13 октября DGOJ возобновила консультацию по общей модели выявления рискованной игры.

Похожая история о кассе: дело о мошенничестве с украденными картами в Polymarket US. В Испании проверка прописана в правилах против отмывания денег, с жёстким сроком и понятными последствиями. О другом регуляторе, вмешавшемся в работу кассы, — выговор нидерландского KSA компании 711 за отыгрыш депозитов, а общую картину рисков даёт доклад FATF о рисках отмывания денег в азартных играх.

Что это значит для игроков

Если ты играешь на сайте с испанской лицензией, пополняй и выводи только картой, банковским счётом или электронным кошельком на своё имя и будь готов, что оператор попросит это подтвердить. Если сейчас пользуешься платёжным методом на чужое имя, смени его до конца переходного периода, иначе выигрыши останутся заблокированы, а аккаунт могут закрыть. Правило касается операторов с лицензией DGOJ; условия сайтов с лицензиями других стран оно не меняет.

18+. Азартные игры могут вызывать зависимость. Если игра перестала приносить удовольствие, загляни на нашу страницу об ответственной игре.

Источники

Также на этом пути

К бонусамВсе новости

Ещё из редакции