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ぼやけた本人確認画面のノートパソコンの横で、無地の銀行カードを持つ手。

規制 · 4分

スペイン、決済手段の名義確認をオンライン事業者に義務化

ぼやけた本人確認画面のノートパソコンの横で、無地の銀行カードを持つ手。 · Bonusjungle illustration

10月28日から、スペインのライセンスを持つオンラインギャンブル事業者は、入出金に使うカードや口座がゲームアカウントの名義人のものかを確認しなければならない。既存プレイヤーには6か月の猶予があり、その間はプレイできるが、勝ち金は出金できない。

Real Decreto 813/2026により、スペインのライセンスを持つオンラインギャンブル事業者は、入出金に使うカードや口座の名義人がゲームアカウントの名義人と同一人物かを確認しなければならなくなる。 同政令は10月7日付で、2026年10月8日（木）にBoletín Oficial del Estado（BOE、スペイン官報）に掲載され、公布から20日後の2026年10月28日に施行される。

変更はスペインのマネーロンダリング防止規則（Ley 10/2010を施行するReal Decreto 304/2014）に加えられる。新しい第21.2条は、事業者がオンラインでプレイヤーの本人確認を行う際、「入金および出金に使われた決済手段の名義人がゲームアカウントの名義人であること」（当サイト訳）も確認しなければならないと定める。この規則はスペインの規制当局Dirección General de Ordenación del Juego（DGOJ）のライセンスを持つ事業者に適用され、そのサイトを使うスペイン国内のプレイヤーが対象となる。

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既存アカウントには6か月

政令の第一経過規定は、確認が義務になる前から登録していたプレイヤーを扱う：

  • 必要な変更を行うために、施行から6か月が与えられる。10月28日から数えると、2027年4月28日ごろまでとなる（当サイトの計算。政令の表現は6か月）。
  • その期間中は、すでに使っている決済手段で入金を続け、プレイを続けられるが、得た勝ち金は出金できない。
  • 確認がないまま6か月が過ぎた場合、事業者は契約を一方的に解除し、DGOJに通知しなければならない。そのうえで、マネーロンダリング防止の義務を前提に、経過期間中に留保した勝ち金を含む残高を返還しなければならない。
  • 事業者にも、技術システムを整えるために同じ6か月が与えられる。

例を挙げる。2025年に登録し、パートナー名義のカードで入金しているプレイヤーがいるとする。経過規定のもとでは10月28日以降もプレイを続けられるが、事業者が本人名義の決済手段を確認するまで勝ち金は出金できない。経過期間の終わりまで解決しなければ、アカウントは閉鎖され、残高が返還される。

新規アカウント

10月28日以降にアカウントを開設するプレイヤーには、施行時から第21.2条の確認が適用される。6か月の経過規定は、それより前に登録したプレイヤーだけが対象だ。

より広い改正

Real Decreto 813/2026は、スペインのマネーロンダリング防止規則の大幅な見直しだ。前文は、この改正を2026年に始まる金融活動作業部会（FATF）によるスペインの相互審査と結びつけている。ギャンブル関連の変更のほか、国民身分証（DNI）を物理・デジタルのどちらの形でも認め、遠隔での本人確認にスペインの金融情報機関（Sepblac）が定める最低基準を求め、暗号資産ATMでの取引にも本人確認を広げる。最後の点は暗号資産ATMに関するもので、オンラインカジノのキャッシャーの規則ではない。また、SBC Newsによると、DGOJは10月13日、リスクのあるプレイを検知する共通モデルについての意見募集を再開した。

キャッシャーに関する別の記事として、Polymarket USの盗難カード詐欺事件がある。スペインでは、確認がマネーロンダリング防止規則に書き込まれ、期限と結果が明確に決まっている。別の規制当局がキャッシャーに踏み込んだ例はオランダKSAによる711への入金の賭け条件をめぐる叱責を、リスクの全体像はギャンブルのマネーロンダリングリスクに関するFATFの報告書を見てほしい。

プレイヤーにとっての意味

スペインのライセンスを持つサイトでプレイするなら、入金も出金も自分名義のカード、銀行口座、電子ウォレットだけで行い、事業者から確認を求められると考えておこう。他人名義の決済手段を使っているなら、経過期間が終わる前に切り替えること。そうしないと勝ち金は凍結されたままで、アカウントが閉鎖されることもある。この規則はDGOJのライセンスを持つ事業者に適用されるもので、ほかの国でライセンスを受けたサイトの条件は変わらない。

18歳以上。ギャンブルには依存性がある。楽しめなくなったら、責任あるプレーのページを見てほしい。

出典

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