Spagna: il metodo di pagamento deve essere del giocatore

Gli operatori di gioco online con licenza in Spagna dovranno verificare che la persona titolare della carta o del conto usati per depositi e prelievi sia la stessa che detiene il conto di gioco, in base al Real Decreto 813/2026. Il decreto, datato 7 ottobre, è stato pubblicato sul Boletín Oficial del Estado (BOE) giovedì 8 ottobre 2026 ed entra in vigore il 28 ottobre 2026, venti giorni dopo la pubblicazione.

La modifica rientra nel regolamento spagnolo antiriciclaggio (Real Decreto 304/2014, attuativo della Ley 10/2010). Il nuovo articolo 21.2 stabilisce che, quando gli operatori verificano l’identità del giocatore attraverso canali online, il controllo deve confermare anche «che il titolare del metodo di pagamento usato per depositi e prelievi è il titolare del conto di gioco» (traduzione nostra). La regola vincola gli operatori con licenza del regolatore spagnolo, la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ), e riguarda i giocatori in Spagna su quei siti.

Sei mesi per i conti esistenti

La prima disposizione transitoria del decreto riguarda i giocatori già registrati prima che il controllo diventasse obbligatorio:

• Hanno sei mesi dall’entrata in vigore per fare le modifiche necessarie. Contando dal 28 ottobre, si arriva a circa il 28 aprile 2027 (calcolo nostro; il decreto indica sei mesi).
• In quel periodo possono continuare a depositare con i metodi di pagamento che già usano e continuare a giocare, ma non possono prelevare le vincite ottenute.
• Se i sei mesi passano senza verifica, l’operatore deve risolvere il contratto unilateralmente e informarne la DGOJ. Deve poi restituire il saldo, comprese le vincite trattenute durante la transizione, fatti salvi i suoi obblighi antiriciclaggio.
• Gli operatori hanno gli stessi sei mesi per adeguare i propri sistemi tecnici.

In pratica, pensa a un giocatore registrato nel 2025 che ricarica il conto con una carta intestata alla compagna. Con la regola transitoria potrebbe continuare a giocare dopo il 28 ottobre, ma non potrebbe incassare vincite finché l’operatore non avesse verificato un metodo di pagamento a suo nome. Se la situazione restasse irrisolta fino alla fine della transizione, il conto verrebbe chiuso e il saldo restituito.

Nuovi conti

Per chi apre un conto dal 28 ottobre, il controllo dell’articolo 21.2 si applica dall’entrata in vigore. La regola transitoria dei sei mesi copre solo i giocatori registrati prima di quella data.

Il pacchetto più ampio

Il Real Decreto 813/2026 è un ampio aggiornamento delle norme antiriciclaggio spagnole. Il preambolo lo collega alla valutazione reciproca della Spagna da parte del Gruppo d’azione finanziaria internazionale (GAFI), che inizia nel 2026. Oltre alla modifica sul gioco, accetta la carta d’identità nazionale (DNI) in formato fisico o digitale, richiede che l’identificazione a distanza rispetti gli standard minimi fissati dall’unità di informazione finanziaria spagnola (Sepblac) ed estende i controlli d’identità alle operazioni presso gli sportelli automatici di criptovalute. Quest’ultima novità riguarda quegli sportelli, non le casse dei casinò online. A parte, SBC News riferisce che la DGOJ ha riaperto il 13 ottobre la consultazione su un modello comune di rilevamento del gioco a rischio.

Per un’altra storia di cassa, leggi il caso di frode con carte rubate su Polymarket US. In Spagna il controllo è scritto nelle norme antiriciclaggio, con una scadenza fissa e una conseguenza precisa. Per un altro regolatore che entra nella cassa, vedi il richiamo della KSA olandese a 711 per le puntate richieste sui depositi e, per il quadro dei rischi, il rapporto del GAFI sui rischi di riciclaggio nel gioco.

Cosa cambia per i giocatori

Se giochi su un sito con licenza spagnola, deposita e preleva solo con una carta, un conto bancario o un portafoglio elettronico intestato a te, e aspettati che l’operatore ti chieda di confermarlo. Se usi un metodo di pagamento intestato a un’altra persona, cambialo prima della fine della transizione, altrimenti le vincite restano bloccate e il conto può essere chiuso. La regola vale per gli operatori con licenza DGOJ; non cambia le condizioni dei siti con licenza altrove.

18+. Il gioco può creare dipendenza. Se smette di essere un divertimento, consulta la nostra pagina sul gioco responsabile.

Fonti

• BOE-A-2026-20915: Real Decreto 813/2026, de 7 de octubre (BOE núm. 250, 8 ottobre 2026)
• SBC News: Spain iGaming payments (14 ottobre 2026)
• Infoplay: El Gobierno obliga a los operadores de juego online a verificar que la tarjeta o la cuenta del jugador está a su nombre (9 ottobre 2026)
• Economist & Jurist: Nuevos requisitos para las apuestas online y los cajeros cripto
• Gaming Intelligence (ES): Operadores, verificación de pagos en España