Espanha obriga a verificar o titular do meio de pagamento

Os operadores de jogo online licenciados em Espanha vão ter de verificar se a pessoa titular do cartão ou da conta usados em depósitos e levantamentos é a mesma que detém a conta de jogo, ao abrigo do Real Decreto 813/2026. O decreto, de 7 de outubro, foi publicado no Boletín Oficial del Estado (BOE) na quinta-feira, 8 de outubro de 2026, e entra em vigor a 28 de outubro de 2026, vinte dias após a publicação.

A alteração entra no regulamento espanhol de prevenção do branqueamento de capitais (Real Decreto 304/2014, que regulamenta a Ley 10/2010). O novo artigo 21.2 determina que, quando os operadores verificam a identidade do jogador por canais online, a verificação tem também de confirmar «que o titular do meio de pagamento usado em depósitos e levantamentos é o titular da conta de jogo» (tradução nossa). A regra vincula os operadores licenciados pelo regulador espanhol, a Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ), e aplica-se aos jogadores em Espanha nesses sites.

Seis meses para as contas existentes

A primeira disposição transitória do decreto trata dos jogadores que já estavam registados antes de a verificação passar a ser obrigatória:

• Têm seis meses a contar da entrada em vigor para fazer as alterações necessárias. Contando a partir de 28 de outubro, o prazo vai até cerca de 28 de abril de 2027 (cálculo nosso; o decreto fala em seis meses).
• Durante esse período podem continuar a depositar com os meios de pagamento que já usam e continuar a jogar, mas não podem levantar os ganhos que tenham obtido.
• Se os seis meses passarem sem verificação, o operador tem de rescindir o contrato unilateralmente e comunicá-lo à DGOJ. Depois tem de devolver o saldo, incluindo os ganhos retidos durante a transição, sem prejuízo das suas obrigações de prevenção do branqueamento.
• Os operadores têm os mesmos seis meses para adaptar os seus sistemas técnicos.

Na prática, imagina alguém que se registou em 2025 e carrega a conta com um cartão em nome do companheiro. Com a regra transitória, poderia continuar a jogar depois de 28 de outubro, mas não conseguiria levantar ganhos até o operador verificar um meio de pagamento em nome próprio. Se a situação não ficar resolvida até ao fim da transição, a conta é encerrada e o saldo devolvido.

Contas novas

Para quem abrir conta a partir de 28 de outubro, a verificação do artigo 21.2 aplica-se desde a entrada em vigor. A regra transitória dos seis meses abrange apenas os jogadores registados antes dessa data.

O pacote mais amplo

O Real Decreto 813/2026 é uma revisão alargada das regras espanholas contra o branqueamento de capitais. O preâmbulo associa-a à avaliação mútua de Espanha pelo Grupo de Ação Financeira (GAFI), que começa em 2026. Além da alteração para o jogo, aceita o cartão de identidade nacional (DNI) em formato físico ou digital, exige que a identificação à distância cumpra os requisitos mínimos definidos pela unidade de informação financeira espanhola (Sepblac) e alarga a verificação de identidade às operações em caixas automáticas de criptomoedas. Esta última mudança diz respeito a essas máquinas, não às caixas dos casinos online. À parte, a SBC News noticia que a DGOJ reabriu a 13 de outubro a consulta sobre um modelo comum de deteção de jogo de risco.

Para outra história sobre a caixa, vê o caso de fraude com cartões roubados na Polymarket US. Em Espanha, a verificação fica inscrita nas regras contra o branqueamento, com prazo fixo e uma consequência definida. Para outro regulador a meter-se na caixa, lê a repreensão da KSA neerlandesa à 711 por exigir apostas sobre depósitos e, para o quadro geral de riscos, o relatório do GAFI sobre riscos de branqueamento no jogo.

O que isto significa para os jogadores

Se jogas num site licenciado em Espanha, deposita e levanta apenas com um cartão, conta bancária ou carteira eletrónica em teu nome, e conta que o operador te peça para o confirmar. Se já usas um meio de pagamento em nome de outra pessoa, muda-o antes do fim da transição; caso contrário, os ganhos ficam bloqueados e a conta pode ser encerrada. A regra aplica-se aos operadores licenciados pela DGOJ; não altera as condições dos sites licenciados noutros países.

18+. O jogo pode causar dependência. Se deixar de ser divertido, consulta a nossa página de jogo responsável.

Fontes

• BOE-A-2026-20915: Real Decreto 813/2026, de 7 de octubre (BOE núm. 250, 8 de outubro de 2026)
• SBC News: Spain iGaming payments (14 de outubro de 2026)
• Infoplay: El Gobierno obliga a los operadores de juego online a verificar que la tarjeta o la cuenta del jugador está a su nombre (9 de outubro de 2026)
• Economist & Jurist: Nuevos requisitos para las apuestas online y los cajeros cripto
• Gaming Intelligence (ES): Operadores, verificación de pagos en España