L & L Europe paga 900.000 libras por atrasar levantamentos

A L & L Europe Limited vai pagar 900.000 libras depois de a Gambling Commission britânica ter concluído que atrasava sem necessidade os levantamentos dos clientes e violava regras de prevenção do branqueamento e de jogo responsável. O regulador anunciou o acordo a 21 de outubro de 2026. A L & L Europe explora sete sites, entre eles allbritishcasino.com, casinocasino.com e hypercasino.com. Trata-se de um processo do regulador britânico que só diz respeito ao mercado do Reino Unido.

Em termos simples (explicação nossa), este tipo de acordo com o regulador é um desfecho que o operador combina com a Commission em vez de uma decisão sancionatória formal. Segundo a declaração pública da Commission, a empresa paga 900.000 libras em vez de uma coima, montante que vai para os cofres do Estado britânico (Consolidated Fund). Contribui ainda para os custos da investigação e aceitou a publicação da exposição dos factos. As infrações abrangem o período de outubro de 2024 a outubro de 2025.

Os dois problemas nos levantamentos

O primeiro era uma cláusula dos termos da L & L Europe. Os clientes só podiam ter um pedido de levantamento em aberto e não podiam fazer outro até o primeiro ser autorizado. A Commission considera a cláusula abusiva nos termos do Consumer Rights Act 2015. Os seus técnicos viram também levantamentos retidos por motivos que não eram exigências regulatórias ou legais. O regulador reconhece que a empresa corrigiu esta infração com rapidez.

O segundo problema era o momento. Segundo a política antifraude e anticonluio da empresa, a alguns clientes era revisto manualmente um em cada cinco ou dez levantamentos. Parte deles teve então de fornecer informações adicionais antes de receber. As regras de licença britânicas dizem que um pedido de levantamento não deve levar à exigência de informações que o operador podia razoavelmente ter pedido antes. A regra permite pedi-las nesse momento se outra obrigação legal o exigir. A L & L Europe admitiu que as revisões atrasaram levantamentos e que, em alguns casos, as informações podiam ter sido pedidas antes. Segundo a declaração da Commission, a empresa alterou o processo e já só retém levantamentos quando uma exigência regulatória ou legal o impõe.

Sue Young, Executive Director of Operations da Commission, afirmou: «Uma expectativa básica é que, quando tem ganhos, os possa levantar rapidamente, sem entraves de termos abusivos nem de verificações que o operador não fez mais cedo.» (tradução nossa) Acrescentou que um operador pode por vezes pedir informações no levantamento para cumprir obrigações legais, «mas não era o caso aqui».

Falhas na prevenção do branqueamento e no jogo responsável

A Commission concluiu ainda que os controlos contra o branqueamento se baseavam sobretudo em limiares financeiros e amostragens, e não em fatores de risco e perfis de risco dos clientes. A empresa nem sempre seguia os seus próprios procedimentos de diligência. Num exemplo da declaração, um cliente depositou 4.400 libras nas oito horas seguintes ao registo. A empresa não considerou o risco de a conta bancária do cliente ter sido aberta apenas duas semanas antes do registo nem de não se poder demonstrar que o dinheiro vinha de trabalho, rendimentos empresariais ou poupanças.

No jogo responsável, os alertas para sinais de dano, como o tempo de jogo ou depósitos falhados, estavam ativos só numa parte dos sites. Também não havia um processo para avaliar se a abordagem global de contacto com os clientes funcionava.

O que verificar nos termos do seu casino

Há dois pontos deste caso que vale a pena verificar. Primeiro, procure na secção de levantamentos dos termos do seu casino uma cláusula que o limite a um só levantamento pendente de cada vez. Neste caso, a Commission considerou abusiva a cláusula da L & L Europe nos termos do Consumer Rights Act 2015. Segundo, repare em quando o casino pede documentos. Segundo a regra britânica, informações que podiam ter sido pedidas antes não devem tornar-se condição para pagar um levantamento, salvo se nesse momento se aplicar outra obrigação legal.

A Commission agiu recentemente noutros casos no Reino Unido, como o acordo de 5 milhões de libras com a Rank sobre os casinos Grosvenor, por falhas na prevenção do branqueamento e no jogo responsável, e a suspensão da licença online da Targetlocal, por falhas na prevenção do branqueamento. As condições de levantamento estão sob escrutínio noutros lados: o regulador neerlandês apontou o dedo à 711 por obrigar a apostar os depósitos antes de levantar, e a nova regra de Nova Jérsia inclui um bloqueio de levantamentos de três dias.

Fontes

• Gambling Commission: L & L Europe pays £900,000 for failures including withdrawal delays (21 de outubro de 2026)
• Gambling Commission: Public Statement L & L Europe Limited (21 de outubro de 2026)
• EGR (21 de outubro de 2026)
• SBC News (21 de outubro de 2026)
• European Gaming (21 de outubro de 2026)
• iGamingExpert (21 de outubro de 2026)