L & L Europe、出金遅延で90万ポンド支払いへ

L & L Europe Limitedは、英国ギャンブル委員会から、顧客の出金を不必要に遅らせ、マネーロンダリング対策と安全なギャンブルに関する規則に違反したと認定され、90万ポンドを支払う。 委員会は2026年10月21日にこの和解を発表した。L & L Europeはallbritishcasino.com、casinocasino.com、hypercasino.comを含む7つのサイトを運営している。これは英国の規制当局による措置で、対象は英国市場のみだ。

ここでいう規制上の和解とは、簡単に言えば（当サイトによる説明）、正式な制裁決定の代わりに事業者が委員会と合意する決着のことだ。委員会の公開声明によると、同社は制裁金の代わりに90万ポンドを支払い、この資金は英国の国庫（Consolidated Fund）に入る。また調査費用の一部を負担し、事実関係の公表にも同意した。違反期間は2024年10月から2025年10月まで。

出金をめぐる2つの問題

1つ目はL & L Europeの利用規約の条項だ。顧客が持てる出金申請は一度に1件だけで、最初の申請が承認されるまで次の申請はできなかった。委員会はこの条項を2015年消費者権利法（Consumer Rights Act 2015）上の不公正な条項と判断した。委員会の職員は、規制や法律上の要件以外の理由で出金が保留されていた事例も目にした。委員会は、同社がこの違反を速やかに是正したことを認めている。

2つ目はタイミングの問題だ。同社の不正・共謀対策方針により、一部の顧客では5回目または10回目ごとの出金が手作業で審査されていた。その結果、一部の顧客は出金が処理される前に追加情報の提出を求められた。英国のライセンス規則では、事業者がもっと早い段階で合理的に求めることができた情報を、出金申請をきっかけに出金の条件として求めてはならないとされている。ただし、別の法的義務によりその時点で必要な情報を求めることは妨げられない。L & L Europeは、審査が出金を遅らせたこと、また一部では情報をもっと早く求められたことを認めた。委員会の声明によると、同社は手続きを改め、現在は規制上または法律上の要件がある場合を除き出金を保留していない。

委員会のSue Young業務執行役員（Executive Director of Operations）は「基本的に期待されるのは、勝ち金があるとき、不公正な利用規約や事業者が早い段階で確認を怠ったことに妨げられず、速やかに出金できることだ」と述べた（当サイト訳）。さらに、ギャンブル事業者が法的義務を果たすため出金時に情報を求めることもありうるが、「今回はそうではなかった」と付け加えた（当サイト訳）。

マネーロンダリング対策と安全なギャンブルの不備

委員会はまた、同社のマネーロンダリング対策が、リスク要因や顧客のリスクプロファイルではなく、主に金額の基準値と抽出検査に頼っていたと認定した。同社は自社の顧客確認手続きにも必ずしも従っていなかった。声明が挙げた例では、ある顧客が口座登録から8時間以内に4,400ポンドを入金した。同社は、その顧客の銀行口座が登録の2週間前に開設されたばかりで、口座の資金が給与、事業収入、貯蓄によるものと示せないというリスクを考慮しなかった。

安全なギャンブルの面では、プレー時間や入金の失敗など、害の兆候を知らせるアラートが一部のサイトでしか有効になっていなかった。さらに、顧客への働きかけ全体が機能しているかを評価する仕組みもなかった。

自分のカジノの規約でチェックしたい点

この件からチェックしておきたい点は2つある。まず、カジノの規約の出金に関する部分に、保留中の出金を一度に1件に制限する条項がないかを見ること。今回、委員会はL & L Europeのこの条項を2015年消費者権利法上不公正と判断した。次に、カジノがいつ書類を求めてくるかに注意すること。英国の規則では、事業者がもっと早く求められた情報を出金支払いの条件にしてはならない。ただし、その時点で別の法的義務が適用される場合は別だ。

委員会は最近も英国で他の措置をとっている。マネーロンダリング対策と安全なギャンブルの不備をめぐるGrosvenorカジノに関するRankとの500万ポンドの和解や、マネーロンダリング対策の不備によるTargetlocalのオンライン免許の停止などだ。出金条件は他の地域でも注目されている。オランダの規制当局は出金前に入金額の賭けを求めた711を問題視し、ニュージャージー州の新ルールには3日間の出金ロックが含まれる。

出典

• Gambling Commission: L & L Europe pays £900,000 for failures including withdrawal delays（2026年10月21日）
• Gambling Commission: Public Statement L & L Europe Limited（2026年10月21日）
• EGR（2026年10月21日）
• SBC News（2026年10月21日）
• European Gaming（2026年10月21日）
• iGamingExpert（2026年10月21日）