L & L Europe pagará 900.000 libras por retrasar retiradas

L & L Europe Limited pagará 900.000 libras después de que la Gambling Commission británica concluyera que retrasaba sin necesidad las retiradas de sus clientes e incumplía normas de prevención del blanqueo y de juego seguro. El regulador anunció el acuerdo el 21 de octubre de 2026. L & L Europe gestiona siete webs, entre ellas allbritishcasino.com, casinocasino.com y hypercasino.com. Es un caso del regulador británico que solo afecta al mercado del Reino Unido.

En pocas palabras (explicación nuestra), este tipo de acuerdo con el regulador es una salida que el operador pacta con la Commission en lugar de una resolución sancionadora formal. Según la declaración pública de la Commission, la empresa pagará 900.000 libras en lugar de una multa, que irán al erario británico (Consolidated Fund). También contribuirá a los costes de la investigación y ha aceptado que se publique la exposición de los hechos. Los incumplimientos abarcan de octubre de 2024 a octubre de 2025.

Los dos problemas con las retiradas

El primero era una cláusula de las condiciones de L & L Europe. Los clientes solo podían tener una solicitud de retirada abierta y no podían pedir otra hasta que se autorizara la primera. La Commission considera esa cláusula abusiva en el sentido de la Consumer Rights Act 2015. Sus inspectores también vieron retiradas retenidas por motivos distintos de los requisitos regulatorios o legales. El regulador reconoce que la empresa corrigió este incumplimiento con rapidez.

El segundo problema era el momento. Según la política contra el fraude y la colusión de la empresa, a algunos clientes se les revisaba a mano una de cada cinco o diez retiradas. Parte de ellos tuvo que aportar información adicional antes de cobrar. Las normas de licencia británicas establecen que una solicitud de retirada no debe dar lugar a exigir información que el operador podría razonablemente haber pedido antes. La norma sí permite pedirla en ese momento si otra obligación legal lo exige. L & L Europe admitió que las revisiones retrasaron retiradas y que en algunos casos la información podría haberse solicitado antes. Según la declaración de la Commission, la empresa ha cambiado su procedimiento y ya solo retiene retiradas cuando lo exige un requisito regulatorio o legal.

Sue Young, Executive Director of Operations de la Commission, dijo: «Lo mínimo que se espera es que, cuando tienes ganancias, puedas retirarlas con rapidez, sin trabas por condiciones abusivas ni porque el operador no hiciera las comprobaciones antes». (traducción propia) Añadió que a veces un operador puede pedir información al retirar para cumplir obligaciones legales, «pero este no era el caso».

Fallos en prevención del blanqueo y juego seguro

La Commission constató además que los controles contra el blanqueo se basaban sobre todo en umbrales económicos y muestreos, y no en factores de riesgo y perfiles de riesgo de los clientes. La empresa no siempre seguía sus propios procedimientos de diligencia debida. En un ejemplo de la declaración, un cliente depositó 4.400 libras en las ocho horas siguientes a registrarse. La empresa no tuvo en cuenta el riesgo de que su cuenta bancaria se hubiera abierto solo dos semanas antes del registro ni de que no pudiera demostrarse que el dinero procedía de un empleo, de ingresos empresariales o de ahorros.

En juego seguro, las alertas sobre señales de daño, como el tiempo de juego o los depósitos fallidos, solo estaban activadas en parte de las webs. Tampoco había un proceso para evaluar si su forma de interactuar con los clientes funcionaba en conjunto.

Qué revisar en las condiciones de tu casino

Hay dos cosas de este caso que conviene comprobar. Primero, busca en el apartado de retiradas de las condiciones de tu casino una cláusula que te limite a una sola retirada pendiente a la vez. En este caso, la Commission consideró abusiva la cláusula de L & L Europe según la Consumer Rights Act 2015. Segundo, fíjate en cuándo te pide documentos el casino. Según la norma británica, la información que podría haberse pedido antes no debe convertirse en condición para pagar una retirada, salvo que en ese momento se aplique otra obligación legal.

La Commission ha actuado en otros casos recientes en Reino Unido, como el acuerdo de 5 millones de libras con Rank por los casinos Grosvenor, por fallos en prevención del blanqueo y juego seguro, y la suspensión de la licencia online de Targetlocal, por fallos en prevención del blanqueo. Las condiciones de retirada también están en el punto de mira en otros lugares: el regulador neerlandés señaló a 711 por obligar a apostar los depósitos antes de retirar, y la nueva norma de Nueva Jersey incluye un bloqueo de retiradas de tres días.

Fuentes

• Gambling Commission: L & L Europe pays £900,000 for failures including withdrawal delays (21 de octubre de 2026)
• Gambling Commission: Public Statement L & L Europe Limited (21 de octubre de 2026)
• EGR (21 de octubre de 2026)
• SBC News (21 de octubre de 2026)
• European Gaming (21 de octubre de 2026)
• iGamingExpert (21 de octubre de 2026)