The Star joutuu maksamaan 260 milj. A$ AML-rikkomuksista

Australian liittovaltiotuomioistuin on määrännyt The Starin maksamaan 260 miljoonaa Australian dollaria (A$), koska yhtiö rikkoi maan rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastaisia (AML/CTF) lakeja Sydneyn ja Queenslandin kasinoillaan. Tuomari Cameron Moore määräsi seuraamusmaksun keskiviikkona 28. lokakuuta 2026 asiassa Chief Executive Officer of the Australian Transaction Reports and Analysis Centre v The Star Pty Limited [2026] FCA 1606. Kokonaissummasta 195 milj. A$ liittyy Star Sydneyyn ja 65 milj. A$ Star Queenslandiin.

Kanteen nosti AUSTRAC eli Australian Transaction Reports and Analysis Centre, liittovaltion virasto, joka valvoo AML/CTF-vaatimusten noudattamista ja kerää talousrikostiedustelutietoa. ABC Newsin mukaan se aloitti oikeudenkäynnin The Staria vastaan vuonna 2022.

Mitä tuomioistuin totesi

Lawyers Weeklyn mukaan The Star myönsi, että sen AML/CTF-ohjelma oli puutteellinen, mutta kiisti, kuinka paljon sen pitäisi maksaa. AUSTRACin tiedotteen mukaan tuomioistuin totesi, että The Star:

• ei ylläpitänyt vaatimukset täyttävää AML/CTF-ohjelmaa eikä valvonut asiakkaita rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskien tunnistamiseksi, vähentämiseksi ja hallitsemiseksi;

• ei varmentanut asiakastietoja ja varojen alkuperää, ei tehnyt asianmukaista asiakkaiden tuntemista eikä valvonut asiakkaiden toimintaa, myös korkean riskin asiakkaiden osalta;

• piti käytössä pelikanavia, joissa varojen alkuperä oli vain vähän läpinäkyvä, ja salli kolmansien osapuolten maksut ja käteistalletukset kirjaamatta, kuka kolmas osapuoli oli;

• antoi yli 1200 asiakkaan pelata kanavissa, joihin liittyi suuri rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riski.

Lawyers Weekly kertoo, että jatkuvaa asiakkaiden tuntemista koskevaa sääntöä rikottiin 1190 kertaa Sydneyssä (102 koski korkean riskin asiakkaita) ja 327 kertaa Queenslandissa (77 koski korkean riskin asiakkaita).

Tuomio käsittelee myös junketeja: järjestelyjä, joissa kasino maksaa junket-matkanjärjestäjälle palkkion, joka perustuu pelaajien yhteenlaskettuun pelaamiseen, siitä, että tämä tuo kasinolle yhden pelaajan tai pelaajaryhmän. Tuomari Moore sanoi, että pelkästään junketeista saadut tulot olivat yli 1,4 mrd. A$ ja että korkean riskin asiakkaiden tulot marraskuun 2016 ja marraskuun 2022 välillä olivat noin 1,33 mrd. A$ ”Starin omien laskelmien mukaan”. Tuomioistuin sanoi, etteivät luvut mittaa The Starin rikkomuksista saamaa hyötyä, mutta että ne osoittavat ”mahdollisuuden ansaita voittoja säännösten vastaisella toimintatavalla”.

”Nämä laiminlyönnit eivät olleet yksittäisiä tai satunnaisia. Ne eivät olleet pelkkiä ajoittaisia huolimattomuuksia”, sanoi tuomari Moore Lawyers Weeklyn siteeraamana.

Miten tuomioistuin päätyi summaan 260 milj. A$

AUSTRAC vaati 400 milj. A$. The Star väitti, että yli 100 milj. A$ suuruinen seuraamusmaksu voisi ajaa sen selvitystilaan, kertoi ABC News. Tuomari Moore sanoi, että 100 milj. A$ oli liian vähän ja 400 milj. A$ liikaa.

Hän alensi seuraamusmaksua, koska The Staria on jo rangaistu osittain samasta toiminnasta. ”The Star on saanut seuraamusmaksuja 200 milj. A$ edestä toiminnasta, joka menee merkittävästi päällekkäin tässä oikeudenkäynnissä käsiteltävän toiminnan kanssa”, hän sanoi ja lisäsi, että yhtiön kasinoiden toimiluvat oli keskeytetty ja että yhtiö on ollut nimitetyn hallinnoijan valvonnassa. ABC Newsin mukaan hän otti huomioon myös käynnissä olevat korjaustoimet ja The Starin taloudellisen aseman.

Lawyers Weekly kuvaa tapausta ensimmäiseksi kerraksi, kun liittovaltiotuomioistuimen on täytynyt ratkaista ristiriitaisten esitysten välillä AML/CTF-seuraamusmaksusta, koska The Star myönsi rikkomukset mutta kiisti summan.

Maksu ja The Starin reaktio

Seuraamusmaksu maksetaan Lawyers Weeklyn mukaan neljässä erässä 25. marraskuuta 2026 ja 25. toukokuuta 2028 välisenä aikana. The Sydney Morning Heraldin mukaan kunkin erän suuruus on 65 milj. A$.

Oikeudessa tuomari Moore sanoi, että The Starin ”kannattavuus on sellainen, että sen on todennäköisesti kerättävä rahaa seuraamusmaksun maksamiseksi”. Tuomion jälkeen puheenjohtaja Soo Kim sanoi keskiviikkona The Sydney Morning Heraldin mukaan, ettei The Star tarvitse lisärahoitusta tai osakemyyntejä erien maksamiseen ja että se voi maksaa käteisvaroistaan, odotetuista tuloistaan ja kasinoidensa tuottamasta kassavirrasta. Tämä on yhtiön oma arvio. iGaming Business muuntaa seuraamusmaksun noin 182 milj. Yhdysvaltain dollaria.

Miksi tällä on merkitystä The Starin ulkopuolella

Tuomio koskee fyysisiä kasinoita, mutta sen selvittäminen, kuka asiakas on ja mistä hänen rahansa tulevat, on lisensoitujen rahapeliyritysten perustavanlaatuinen AML-velvollisuus. Tapauksen ydin on AUSTRACin toimitusjohtajan Brendan Thomasin sanoin se, että The Star ”antoi korkean riskin asiakkaiden pelata varmistamatta kunnolla, mistä heidän rahansa tulivat”.

Meidän tulkintamme mukaan tästä syystä lisensoidut operaattorit pyytävät pelaajia todistamaan henkilöllisyytensä, saattavat kysyä, mistä talletettu raha tulee, ja tarkastelevat tarkasti talletuksia, jotka on tehnyt joku toinen tai jonkun toisen puolesta. Nämä tarkistukset ovat operaattorin lakisääteinen velvollisuus. Tuomioistuimen viesti alalle oli selvä: ”On tärkeää, että muille tahoille lähetetään viesti, että Starin kaltainen toiminta johtaa merkittävään seuraamusmaksuun eikä ole riskin arvoista”, sanoi tuomari Moore Lawyers Weeklyn siteeraamana.

Taustaksi katso FATFin rahapelien rahanpesuriskien indikaattorit, Britannian tuoreet valvontatoimet Rank Grosvenorin sovinnossa ja TargetLocalin toimiluvan keskeyttämisessä sekä Australian AdStopin varoitusmerkkiuudistukset.

Jos rahapelaaminen aiheuttaa ongelmia, Australiassa saa maksutonta ja luottamuksellista tukea National Gambling Helplinesta (Gambling Help Online) numerosta 1800 858 858 ympäri vuorokauden.