The Star zapłaci 260 mln A$ za naruszenia AML

Sąd Federalny Australii (Federal Court of Australia) nakazał The Star zapłacić 260 mln dolarów australijskich (A$) za naruszenie australijskich przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CTF) w kasynach w Sydney i Queensland. Sędzia Cameron Moore ogłosił karę w środę 28 października 2026 r. w sprawie Chief Executive Officer of the Australian Transaction Reports and Analysis Centre v The Star Pty Limited [2026] FCA 1606. Z tej kwoty 195 mln A$ dotyczy Star Sydney, a 65 mln A$ Star Queensland.

Sprawę wniósł AUSTRAC, Australian Transaction Reports and Analysis Centre, federalny organ, który nadzoruje przestrzeganie przepisów AML/CTF i gromadzi informacje finansowe. Według ABC News wszczął postępowanie przeciwko The Star w 2022 roku.

Co ustalił sąd

Według Lawyers Weekly The Star przyznał, że jego program AML/CTF był wadliwy, ale kwestionował wysokość kary. Według komunikatu AUSTRAC sąd ustalił, że The Star:

• nie utrzymywał programu AML/CTF zgodnego z wymogami i nie monitorował klientów, aby rozpoznawać, ograniczać i zarządzać ryzykiem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu;

• nie weryfikował danych klientów ani źródła środków, nie stosował odpowiednich środków należytej staranności i nie monitorował aktywności klientów, także klientów wysokiego ryzyka;

• prowadził kanały gry z ograniczoną przejrzystością co do źródła środków i dopuszczał transakcje i wpłaty gotówkowe osób trzecich bez zapisywania, kim była ta osoba;

• pozwolił ponad 1200 klientom grać w kanałach niosących wysokie ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

Lawyers Weekly podaje, że naruszenia zasady bieżącej weryfikacji klientów miały miejsce 1190 razy w Sydney (102 dotyczyły klientów wysokiego ryzyka) i 327 razy w Queensland (77 dotyczyło klientów wysokiego ryzyka).

Wyrok dotyczy także junketów: ustaleń, w których kasyno płaci organizatorowi wyjazdów junket prowizję, naliczaną od łącznej gry graczy, za sprowadzenie do kasyna jednego gracza lub grupy graczy. Sędzia Moore powiedział, że same przychody z junketów przekroczyły 1,4 mld A$, a przychody od klientów wysokiego ryzyka w okresie od listopada 2016 do listopada 2022 roku wyniosły około 1,33 mld A$ „według własnych wyliczeń Star”. Sąd zaznaczył, że liczby te nie mierzą korzyści, jaką The Star uzyskał dzięki naruszeniom, ale że pokazują „potencjał osiągania zysków dzięki podejściu niezgodnemu z przepisami”.

„Te uchybienia nie były odosobnione ani epizodyczne. To nie były zwykłe przeoczenia zdarzające się od czasu do czasu” – powiedział sędzia Moore, cytowany przez Lawyers Weekly.

Jak sąd doszedł do 260 mln A$

AUSTRAC domagał się 400 mln A$. The Star argumentował, że kara przekraczająca 100 mln A$ mogłaby doprowadzić do jego likwidacji, podała ABC News. Sędzia Moore uznał, że 100 mln A$ to za mało, a 400 mln A$ za dużo.

Obniżył karę, ponieważ The Star został już ukarany za nakładające się zachowania. „The Star otrzymał kary w wysokości 200 mln A$ za zachowania, które w znacznym stopniu pokrywają się z zachowaniami będącymi przedmiotem tego postępowania” – powiedział, dodając, że licencje kasyn zostały zawieszone, a spółka działała pod nadzorem zarządcy. ABC News podała, że uwzględnił też trwające działania naprawcze i sytuację finansową The Star.

Lawyers Weekly opisuje sprawę jako pierwszy raz, gdy Sąd Federalny musiał rozstrzygnąć między sprzecznymi stanowiskami w sprawie kary AML/CTF, ponieważ The Star przyznał się do naruszeń, ale kwestionował kwotę.

Płatność i reakcja The Star

Według Lawyers Weekly kara ma być zapłacona w czterech ratach między 25 listopada 2026 r. a 25 maja 2028 r.. The Sydney Morning Herald podaje, że każda rata wynosi 65 mln A$.

W sądzie sędzia Moore powiedział, że „rentowność The Star jest taka, że prawdopodobnie będzie musiał pozyskać pieniądze na zapłatę jakiejkolwiek kary”. Po wyroku przewodniczący rady Soo Kim powiedział w środę, jak podał The Sydney Morning Herald, że The Star nie będzie potrzebował dodatkowego finansowania ani sprzedaży akcji, by spłacić raty, i może zapłacić z dostępnej gotówki, spodziewanych wpływów i gotówki generowanej przez kasyna. To ocena samej spółki. iGaming Business przelicza karę na około 182 mln dolarów amerykańskich.

Dlaczego to ważne poza The Star

Wyrok dotyczy kasyn stacjonarnych, ale sprawdzanie, kim jest klient i skąd pochodzą jego pieniądze, to podstawowy obowiązek AML licencjonowanych operatorów gier. Sedno sprawy to, słowami dyrektora generalnego AUSTRAC Brendana Thomasa, że The Star „pozwalał klientom wysokiego ryzyka grać bez należytego ustalenia, skąd pochodzą ich pieniądze”.

Naszym zdaniem właśnie dlatego licencjonowani operatorzy proszą graczy o potwierdzenie tożsamości, mogą pytać, skąd pochodzą wpłacone pieniądze, i dokładnie przyglądają się wpłatom dokonywanym przez kogoś innego lub na jego rzecz. Te kontrole są prawnym obowiązkiem operatora. Przekaz sądu dla branży był jednoznaczny: „Ważne jest, aby inne podmioty otrzymały sygnał, że zachowanie takie jak w przypadku Star będzie skutkować znaczną karą i nie jest warte ryzyka” – powiedział sędzia Moore, cytowany przez Lawyers Weekly.

Dla kontekstu zob. wskaźniki ryzyka prania pieniędzy w grach hazardowych opracowane przez FATF, niedawne działania egzekucyjne w Wielkiej Brytanii w ugodzie z Rank Grosvenor i zawieszeniu licencji TargetLocal oraz reformy AdStop dotyczące sygnałów ostrzegawczych w Australii.

Jeśli hazard powoduje problemy, w Australii można skorzystać z bezpłatnej i poufnej pomocy w National Gambling Helpline (Gambling Help Online) pod numerem 1800 858 858, całodobowo.